나이스정보통신 주가 전망 (핀테크 관련주 1탄)
안녕하세요?
오늘은 나이스정보통신에 대해 이야기해보고자 합니다.
■ 나이스정보통신
나이스정보통신입니다. 20년 종가는 28,500원이였습니다. 시가총액은 2,850억원입니다.
■ 기업개요
나이스정보통신은 2000년에 코스닥에 상장한 회사입니다. 신용카드 같은 지불결제수단의 거래 승인 대행서비스를 주로 하고 있으며 이와 과련하여 단말기 판매와 임대 사업도 하고 있습니다.
■기업실적 분석
나이스정보통신의 실적을 살펴보면 매년 매출액이 증가하고 있는 모습을 볼 수 있습니다. 특히 20년도에 코로나가 VAN사업에 악영향을 끼쳤음에도 불구하고 PG사업부의 매출기여로 매출액과 영업이익은 증가한 모습입니다. 나이스정보통신의 유보율은 5,000프로 가까이 되고 있습니다. 배당도 꾸준히 해오고 있으며 매년 배당성향을 높이고 있는 모습입니다.
주요제품 매출구성을 보면 PG중개 수수료가 58.78%를 차지하고 있고 조회 수수료가 37.72%를 차지하고 있습니다.
■ 주가 흐름
결제 대행업체들이 전반적으로 주가가 하락하는 추세였습니다. 팬더믹 이후 급격하게 빠졌다가 반등한 모습이였으나 추세가 하락이였어서 추세적으로 주가는 10월까지 쭉 빠졌었습니다. 그런데 추세 반전이 20년 3분기에 이뤄졌습니다. 실적이 코로나임에도 불구하고 좋은 모습을 보이자 거래량도 늘면서 주가가 상승 턴하였습니다.
■ 최대주주
최대주주는 NICE홀딩스 외 1인이 42.74%를 보유하여 최대주주로 있습니다. 2위에 피델리티가 6.56%를 보유하고 있습니다.
■ 밸류에이션
PER차트의 경우 평균인 10배수준에 있습니다만 향후 실적이 개선된다면 현재 주가기준으로는 PER가 낮아질 수 있을 것으로 보입니다. PBR은 저점부근에서 있습니다.
■ 투자 포인트
나이스정보통신은 1위 VAN 사업자입니다. 코로나로 인해서 오프라인 매장의 결제 건수가 줄어들면서 타격이 있을 것이라는 예상이 있었습니다. 따라서 20년 3분기까지 주가가 하향추세였습니다. 하지만 3분기 실적이 시장의 예상과는 달리 호실적을 나타내면서 시장에서 관심을 기울이고 있는 상황입니다. 온오프라인에서 M/S를 확대하고 있습니다. 코로나가 종식된다면 VAN사업부의 매출까지 기대되는 상황입니다.
기본적인 가치평가기준으로는 PBR BAND하단에 있어 매력적이기도 합니다. 높은 순현금은 안전마진으로 고려할 수 있겠습니다.
거래량이 크게 늘지 않는 섹터이기 때문에 주가를 모니터링해보면 좋을 것 같습니다.
투자 추천은 하지 않습니다. 투자로 인한 모든 책임은 투자자 본인에게 있습니다.
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감사합니다.
출처: 네이버금융, Fnguide, 나이스정보통신 사업보고서
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